كيفية بناء خطط استثمارية في 6 نقاط مهمة
قدمنا في هذا المقال شرح عن بناء خطط استثمارية بكل سهولة
بناء خطط استثمارية
- الجميع يتكلم عن الاستثمار في الأسهم، وكل الناصحين يقولون: يجب أن تكون لديك خطة.
- كيف أبني هذه الخطة، وما هي أهم العوامل التي يجب أن تشملها؟
- حدد أهدافك: هل تريد المال للتقاعد، هل تريد نقل الكاش إلى استثمارات؟ تريد كسب المال لفتح مشروع لاحقا… الخ
- ما هو المدى الزمني لأهدافك: هل تريد الاستثمار لسنوات قليلة لتزيد مالك وتشتري عقار أو تدرس، أم تريد الاستثمار وبناء المال لكي تستفيد منه بعد 20 أو 30 سنة؟
- كم لديك من المال؟ المبلغ الذي لديك الأن والمال الذي ستوفره شهريا أو سنويا للاستثمار مهم جدا معرفة حدودة، وهل يمكنك الاستغناء عنه لفترة، أو هل ستحتاجه خلال 5 سنوات أم أقل أو أكثر.
- تقبُّل المخاطرة: يجب أن تعرف وتحدد مقدار المخاطرة الذي يمكنك خوضه وتحمله (ماديا ونفسيا)، وهذا يحدد أنواع الاستثمار ووقته.
- نوع/أنواع الأسهم محل الاستثمار: هل تريد أن تكون المحفظة مخصصة لنوع محدد من الأسهم (مثلا مكاسب رأسمالية تنشأ من ارتفاع قيمة السهم وبيعه بعد فترة)، أو من توزيعات الأرباح، الصناديق الاستثمارية (EFTs)، أو خليط منها.
- درجة الخبرة: هل لديك خبرة كبيرة، متوسطة أو معدومة؟ إن كنت مبتدئ فال (EFTs) هي الأفضل، وبعدها كلما تعلمت يمكنك أن تحاول قليلا قليلا لوحدك.